Comment signaler une fraude présumée
Priorité aux paiements et à la sécurité
Si vous avez versé de l’argent, contactez rapidement banque ou prestataire par un canal fiable et expliquez vos soupçons. Les recours dépendent du moyen, des délais et de la juridiction ; aucun remboursement n’est garanti. Sécurisez les accès exposés et conservez les références.
Saisissez la bonne autorité
Signalez à la police et au régulateur compétents pour votre pays et l’entreprise déclarée. Ouvrez directement les pages officielles ; les procédures britanniques diffèrent de celles d’autres pays et peuvent changer. Un signalement à TradAdvise aide à examiner un dossier, mais ne remplace aucune plainte officielle ni récupération de fonds.
Préparez un résumé factuel
Listez site exact, entreprise et licence déclarées, contacts, dates, paiements, bénéficiaires et démarches accomplies. Distinguez faits documentés et incertitudes. Conservez la référence officielle. Ne payez pas une personne exigeant des frais pour débloquer le dossier.
Choisissez la voie pertinente
Crime présumé, litige avec prestataire agréé, publicité trompeuse et paiement urgent peuvent relever de destinataires différents. Commencez par la banque pour la sécurité et les pages officielles pour chaque compétence. Ne présumez pas de transmission automatique à tous. En cas de doute, exposez les faits et demandez les autres démarches nécessaires.
Préparez des copies respectueuses de la vie privée
Donnez assez de contexte sans publier relevés ou documents complets. Gardez originaux et copies expurgées si nécessaire. Utilisez les canaux officiels authentifiés pour le sensible. Vérifiez toute demande de dossier par messagerie privée, même au nom d’une autorité. N’incluez jamais mots de passe ou codes.
Assurez le suivi sans suppositions
Gardez accusés, références et démarches demandées. Rattachez si possible les nouvelles preuves au dossier sans modifier le récit. Expliquez nouveauté et origine. Signaler ne garantit ni suivi, ni indemnisation, ni récupération. Vérifiez indépendamment toute annonce de fonds récupérés ou de priorité contre paiement.